WealthNavi

僕は、次の口座で資産運用をしています。＜SBI証券＞僕のメイン口座です。最近では、Tポイントで投資信託が購入できるようになったので、使い勝手が向上しています。資産額は、1,700万円ぐらいです。＜楽天証券＞僕のサブ口座です。サブ口座とはいえ、楽天ポイントとの相性が抜群によく、ポイント投資を続けています。資産額は、35万円ぐらいです。＜LINE証券＞お遊び口座です。ただ株で3株から初めまして、今ではLINEポイントで投資信託を購入しています。資産額は、2万円弱です。＜WealthNavi＞思考停止で資産運用できるすばらしいサービスです。巷では手数料が高いといいますが、僕はこのサービスなんだから問題ないと思いますね。資産額は、45万円ぐ...

僕のアセットアロケーションは、先進国の株式が94%を占めます。他人からみたら、無謀なアセットアロケーションに見えるでしょう。でも、僕なりの考えがあっての資産配分になっています。・国内株式は、ほとんどが含み益でインカムゲインも秀逸な状態になっている。　株価の多少の暴落ではびくともしない含み益がでていることから、割合を減らす理由にはなりません。・先進国株式の大半は、米国株式です。　覇権国である米国の大型株を選好するのは、至極合理的判断に思います。　リーマンショックが再来しても、2～3年ぐらいで復活することが分かっているので、リスクを過度に恐れる必要はありません。　とはいえ、リスクヘッジは大切なので、ディフェンシブ中心の個別銘柄を揃えてい...

11月分の積み立てが実行され、リスク許容度4の目標バランスにリバランスされました。僕の積立額は10,000円です。現在は、円建てもドル建ても含み益です。・円建て　：+6.15%・ドル建て：+6.36%これまでの実績を見る限り、WealthNaviに改善をお願いしたい点は、やはり手数料です。ETFの経費や税金も考慮すると、1%の手数料を超える点は、やはり改善の余地ありと思います。なぜなら、WealthNaviのホームページで「預かり資産1800億円」とうたっているわけですから。そもそも、手数料が1%もかかることから、WealthNaviを敬遠している人がいると思います。手数料を下げることができれば、WealthNaviの利用者もさらに...

今年の3月末からWealthNaviの運用を開始した。分配金の収入や手数料の支出は4月から始まっている。分配金収入で手数料は賄えるか？という問いに対して、結果から言えば トータルでは 1,851円 のプラスになっている。そのうち、キャンペーン分の 1,000円 が含まれているため、純粋な収支としては 851円 のプラスだった。つまり、僕が運用しているリスク許容度4であれば、分配金の収入だけで必要経費が賄えていることになる。そして、余った分配金は再投資に回るという構図だ。注意すべきこともある。これまでに手にした分配金の総額は、2,071円。（キャンペーンを除く）これまでに支払った手数料の総額は、1,220円。率にして、約59% が差っ...

9月末のことです。WealthNaviのポートフォリオがリバランスされました。普段は、積立金を投入することで「売却を伴わないリバランス」が実行されますが、9月末に実行されたリバランスは「売却を伴うリバランス」です。WealthNavi自身が意思を持ってリバランスした1回目の出来事です。内容をみると、VEA・AGG・GLD・IYRを売却した資金でVTIとVWOを購入しています。投資総額が小さいので、今回のリバランスの成果があるかどうかはわかりませんが、投資額にかかわらず、リバランスしてくれたことは評価できます。本来であれば、特定口座の売買には手数料が発生するはずですが、WealthNaviの場合は売買手数料はかかりません。月々かかる1...