2019.11

先日、BTIから配当金$112.5を受領したので、僕のポートフォリオで一番含み損を抱えているBTIを2株購入しました。この買い付けにより、平均取得価格が少しだけ下がりました。現時点でBTIの含み損は、日本円で-43万円ぐらいです。BTIは、僕のポートフォリオで最大の含み損銘柄ですが、3ヶ月ごとに$100オーバーの配当金がもらえます。1回あたり$100としても、日本円に換算すると10,000円以上です。これを年間でみると、手取り配当額はざっくり45,000円から50,000円ぐらいになります。年間5万円のインカムとして、含み損を解消するには8年ぐらいかかりそうです。でもね、これからも配当再投資を続けていけば、複利の力も加わるので、もっ...

先日、プロクターアンドギャンブル(PG)から手取りで$59の配当があったので、アルトリア（MO）を1株買いました。僕は、アルトリアを特定口座で保有しています。本来なら、含み損を抱えているNISA口座の銘柄を買い増すべきですが、今回は含み損が大きいアルトリアを選択しました。今回の買い付けで、アルトリアの保有株数は41株となり、平均取得価格は$59.46にちょとだけ下がりました。現在の株価からすると、まだまだ含み損の状態ですが、連続増配銘柄なので時間とともに含み損も解消できるでしょう。アルトリアは嫌われ者のタバコ銘柄ですが、ビジネスとしては手堅いです。マリファナについては、さすがにどうかと思いますが、米国の一部の州では合法なので、法的な...

僕のポートフォリオはS&P500ベンチに対して、アンダーパフォームしています。グラフをみると、あらためてS&P500インデックス最強となるわけです。でもね、このグラフは、現在の僕のポートフォリオを2016年から保有していた場合の仮想チャートです。実際には、少しづつ銘柄を増やし、持ち株を買い増しながら、ポートフォリオを拡大させてきたのだから、このグラフの結果は目安ということです。とはいえ、現在の僕のポートフォリオがS&P500に負けている事実は変わりません。僕のポートフォリオは、ディフェンシブで固めているので、それはわかっていたことです。ディフェンシブの良いところは、打たれ強いということでしょう。打たれ強いとい...

先日、Crowd Bankから「お客様が投資されているファンドにおきまして、償還が行われました。」とのメールがありました。何のことかと思って確認したところ、"太陽光発電ファンド第1089号"というファンドの一部が償還されていました。具体的にいうと、10,000円を投資していたうち、326円分が償還され、現在投資している金額が9,674円になっていました。今回の出来事から、事業者は借入金を少しでも減らすことで、金利負担を抑えていく意思が感じられます。このことは、返済する資金が確保できているからできることであり、投資先の事業が順調に行われていることの証にも思えます。なので今回の話は、悪い話ではなく、良い話を受け止めています。

2011年6月を起点にしたチャートをみると、HDVよりVYMのほうが成績が良いことがわかります。2016年6月ごろまでは一進一退でしたが、そのあとは明らかにVYMが成長しています。このころ、米国で何があったのでしょうか？実はこの時期、トランプとクリントンの激しい大統領選が行われていたころです。そして、同年11月にトランプ氏が大統領選の勝利宣言します。トランプ大領領の就任がHDVとVYMの成績に影響を与えた可能性もありますが、VYMとHDVのセクター配分を比べると、もうひとつの側面に気が付きます。VYMは、各セクターの配分バランスが良く、アメリカ経済の成長に連れだって成長しているようにみえます。HDVは、エネルギーと電気通信のセクター...

積み立てNISAは、投資信託しか買えないのがデメリットです。だって、NISA口座で保有している米国株や米国ETFの配当金・分配金を、そのままNISA枠で再投資したいから。一方、通常NISAは2023年までしか使えませんが、結構な資産をNISA口座で持っている僕としては、通常NISAの使い勝手の良さが積み立てNISAのメリットを凌駕すると考えました。でも、通常NISAの最終年である2023年からは、積み立てNISAに切り替えようと考えています。だって、1年間しか存続できないNISA口座で新規に株やETFを購入するメリットはないからです。2023年には、今よりももっと素晴らしい投資信託が出ているでしょうから、積み立てNISAの運用も違和...

僕のアセットアロケーションの内訳は、ざっくり次の通り。・日本債券　： 0.19%・日本株式　：23.92%・先進国債券： 0.19%・先進国株式：75.20%・新興国株式： 0.50%結果は、・期待リターン：4.96%・リスク：17.09%となった。アセットアロケーションの分布をみると、リスクの割りにリターンが低いとの診断だ。我が目を疑ったが、ツールで弾き出された結果なので、受け止めるしかない。ただね、僕としては、もっとリターンは高くなるはずと考えています。なぜなら、現在保有している株や投資信託の多くは含み益を抱えており、平均取得価格＜現在価格の関係性にあるからです。つまり、当時の取得価格ベースで計算するとリターンは大きくなるという...

11月の貸株金利が入金されました。手取りで170円です。ですが、通算すると6ヶ月で905円の収入です。ということは、1年で2,000円弱ぐらいにはなるのでしょう。年間2,000円ということは、10年で20,000円になります。そして、このお金は再投資されるので、複利のパワーにより、半永久のキャッシュマシーンとなります。月々の金額は小さいですが、休日でも貸株金利が積みあがるので、やらない手はありません。もちろん、怪しい証券会社なら貸株はNGですが、天下のSBI証券であれば、ほぼほぼリスクはないと考えています。最近は、米国株も貸株に切り替えようかなと思い始めていますが、もう少し様子をみるつもりです。

悪くない。ヤフージャパンは、ソフトバンクの傘下なので、ヤフージャパンとLINEの経営統合が実現すると、ソフトバンクにとっては追い風になる。結果的にソフトバンクの株主価値が上がるのだから、株主としては嬉しい誤算だ。でもね、ヤフージャパンとLINEが組むなんて、普通の人の想定外の事だ。そもそも、南朝鮮の会社とうまくやれるのでしょうか。LINEは、ルールを守らない国家基盤で営む会社なので、パートナーシップを組みにはリスクがあるように思えます。孫社長の眼力が試されるニュースだと思います。いずれにしても、ソフトバンクの株を持っている僕としては、今回のニュースは嬉し限りです。